La importancia de hacer un testamento
Hay que tener en cuenta que nadie está obligado a hacer testamento y que la ley establece quien va a heredar los bienes de una persona para el caso de que la misma haya fallecido sin haber otorgado testamento (descendientes, ascendientes, cónyuge, hermanos o parientes y en última instancia, el Estado).
En Tarinas, como despacho especializado en materia de sucesiones y herencias, siempre destacamos la gran importancia que tiene el hecho de hacer testamento y la necesidad de planificarlo. Y en realidad, nos encontramos en que la mayoría de los españoles no tiene un testamento hecho.
Un error común: esperar hasta el final
La gente suele asociar la realización de un testamento a una situación límite de la vida. Se suele hacer testamento cuando vemos que por enfermedad o por edad avanzada, estamos llegando al final de nuestros días. ¡¡Y esto es un error!!
Aunque, valga decir que, también hay personas que se preocupan, que son más previsoras y organizadas, y que padecen por el que vendrá sí…; y estas personas son las que nos llegan al despacho con sus casos y nos permiten trabajar en nuestra especialidad.
Para que puedan entender la gran importancia que tiene el hecho de hacer un testamento, aquí algunos ejemplos de casos que llegan a nuestro despacho:
- Padres divorciados sin buena relación: caso de unos padres divorciados que no tienen una buena relación tras haber existido una infidelidad. Viene uno de los progenitores al despacho y nos comenta: “No quiero que mi expareja toque nada de lo que mis hijos hereden de mí, ni que la persona con la que me fue infiel se beneficie de mis bienes”.
- Progenitor preocupado por la ludopatía del otro: caso de unos padres divorciados en el que uno de ellos es ludópata. En este caso, el padre o madre que no tiene problemas con el juego se preocupa por “¿qué pasaría si yo falleciera? No quiero que mi expareja pueda gestionar la herencia de mis hijos”.
Hay que tener en cuenta que, cuando un progenitor fallece, el otro es el que se va a quedar a cargo de los menores, tanto de sus cuidados como de su patrimonio. Obviamente estos clientes que acudieron a nuestro despacho preocupados, lo que no quieren es que, en caso de llegar el momento, sea el otro progenitor – con el que se llevan mal o el que tiene problemas con el juego- el que pase a administrar los bienes heredados por los hijos hasta que alcancen la mayoría de edad.
Y lo cierto es que esta situación se puede evitar a través del testamento, incluyendo una cláusula especial que designe a una persona de confianza para administrar los bienes que los menores reciban por herencia. Al nombrar a un administrador en el testamento, se asegura que esta decisión no pueda ser impugnada judicialmente, siempre y cuando la persona designada acepte el cargo.
De este modo, será el administrador nombrado en testamento, y no el otro progenitor, quien tendrá control sobre las cuentas bancarias y tomará decisiones sobre los bienes heredados (decidirá quien reside en las viviendas heredadas, si se alquilan o no, cobrará las rentas, etc).
Otras situaciones que un testamento puede resolver
No obstante, son muchas más las casuísticas que pueden ser resueltas a través del testamento, como son:
- Exclusión de un heredero forzoso: es posible evitar que un heredero forzoso reciba su parte de la herencia mediante la desheredación. Sin embargo, es fundamental planificarla cuidadosamente, ya que con una simple impugnación de la cláusula, podría anular la desheredación.
- Designar tutores para hijos menores: en caso de fallecimiento de ambos progenitores, se puede evitar que los hijos queden al cuidado de familiares con quienes no tienen buena relación, nombrando tutor a una persona de confianza, incluso fuera del círculo familiar.
- Manifestar deseos sobre el funeral: en el testamento se pueden incluir instrucciones específicas sobre cómo se desea que sea el funeral o los servicios conmemorativos de una persona.
- Atribuir bienes concretos: a través de los legados, se pueden adjudicar bienes determinados a herederos concretos, asegurando que ciertos objetos, propiedades o valores lleguen a las manos de quien se desee.
Razones para hacer un testamento
Partiendo de lo expuesto, se deduce la gran importancia que tiene hacer un testamento, por las siguientes razones:
- Primero, porque eres tú quien decide qué hacer con tus bienes y cómo distribuirlos, en lugar de que sea la Ley quien lo determine. Eso sí, siempre respetando, en principio, la legítima correspondiente a los herederos forzosos.
- Segundo, porque va a beneficiar a los herederos al:
- Evitar posibles conflictos entre familiares.
- Simplificar y agilizar los trámites legales que, en ausencia de testamento, son más complejos y tediosos, puesto que exigen la realización de la declaración de herederos, la comparecencia de testigos, …
- Tercero, y más importante desde nuestro punto de vista, porque vas a poder realizar una planificación personal, patrimonial y fiscal, de forma RÁPIDA, FÁCIL Y ECONÓMICA.
Y a colación con esto, hay que tener en cuenta que es muy importante que el testamento esté bien planificado. Para ello, es imprescindible contar con un buen asesoramiento y un enfoque completamente personalizado en su elaboración.
La importancia de hacer un testamento bien planificado
Cada persona tiene una situación personal y patrimonial única, muy diferente a la de los demás. Por esta razón, optar por el típico testamento en el que «todo pasa al cónyuge y, después, a los hijos» —el más común— no siempre es la forma más adecuada de planificar el destino y futuro de los bienes e intereses.
En Tarinas, como despacho especialista en sucesiones y herencias, podemos ayudarte a elaborar un testamento que se ajuste perfectamente a tus necesidades personales y patrimoniales. Para ello solo necesitas concertar una cita con nosotros y explicarnos tu situación personal y patrimonial y cuáles son tus objetivos. Con esta información, nuestros abogados expertos realizarán un análisis detallado para diseñar estratégicamente el testamento que mejor se adapte a tus intereses.
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